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Le prévisionnel financier est un document incontournable pour suivre et piloter votre entreprise. Pour tirer profit de vos excédents de liquidité ou financer vos besoins ponctuels dans les circumstances les plus favorables. Le refinancement des immobilisations est aussi un moyen intéressant pour libérer des capitaux. Les petites entreprises ou les entreprises en création doivent souvent privilégier les expenses variables et les engagements contractuels courts pour conserver une flexibilité most. En ayant une politique de préventive favorisant les expenses variables par rapport aux costs fixes, l’entreprise perd un peu de marge, mais elle gagne en réactivité et en souplesse.
Par conséquent, si vous avez besoin d’investir (lancement d’un nouveau service, réalisation d’un projet, and so on.), mieux vaut augmenter vos fonds, par le biais d’un emprunt bancaire par exemple. Recourir à un excédent de trésorerie, et donc à l’autofinancement, est plutôt conseillé pour atténuer les écarts du cycle de manufacturing. Mais cette rigueur passe également par l’adoption d’un état d’esprit économe.
Il est donc primordial de constituer une réserve en cas de retard necessary de paiement client pour stabiliser et garder une trésorerie saine. Il est primordial de formaliser ces anticipations dans un plan de trésorerie, idéalement à 10 ou 12 semaines. Le plan de trésorerie permet de voir venir la cessation des paiements en prévenant les tensions plusieurs mois à l’avance. Le plan de trésorerie va permettre d’identifier très rapidement l’impasse de trésorerie et se faisant, permettre la mise en place de solutions adaptées. Assurer une bonne gestion de trésorerie, c’est évidemment anticiper suffisamment l’évolution de sa position pour avoir le temps d’agir en cas de difficultés à venir. Mais c’est aussi adapter son organisation pour réduire le besoin en trésorerie généré par l’activité de l’entreprise.
La deuxième grande fonctionnalité des logiciels de trésorerie est le prévisionnel de trésorerie ou le plan de trésorerie. Vous pouvez paramétrer des hypothèses optimistes ou pessimistes pour voir l’impact sur votre trésorerie. Vous pouvez également analyser les écarts entre votre trésorerie réelle et vos objectifs. Les logiciels de trésorerie se synchronisent avec une supply externe de données.